Тинькофф‐банк заблокировал своего клиента через операции с биткоином

Пользовательские счета одного из клиентов Тинькофф заморозили после продажи ВТС на платформе LocalBitcoins. Счета принадлежали некому Давиду Оганяну, который и поделился своей историей со СМИ.

Молодой человек воспользовался данным сервисом после некоторых рекомендация одного из журнала. Между тем, клиент не нашел каких-либо запретов, поэтому решил поработать с монетами ВТС на упомянутой платформе.

После продажи на 40 тыс. рублей, личный свет Давида заблокировался. Представители банка предъявили пользователи претензии и попросили рассказать о намерениях и непосредственных действиях.

[su_quote]«При этом контрагентом выступал также клиент Тинькофф. Перевод нужно было подтвердить при помощи sms-сообщения, и он был именным»

Банк просил Оганяна вернуть полученные деньги отправителю, однако тот отказался. Некоторое время спустя, Давиду позвонили из банка и заявили, что больше не будут его обслуживать. Снять деньги со счета тот может только при письменном заявлении.

Пользователь подверг данную ситуацию огласке, и банк вернул буквально все свои сервисы. Между тем представители настояли на отчетах о каждой операции Оганяна.

Клиент волнуется, что попадет под пристальное наблюдение и открытие счетов в других банках станет для него проблематичным.

Что же касается Тинькофф, то локальные специалисты выразили свое мнение по поводу данной ситуации.

[su_quote]«1. Согласно действующему законодательству, банк должен заниматься финансовым мониторингом операций. В отношении данного клиента было подозрение на мошеннические операции, поэтому мы временно ограничили дистанционное банковское обслуживание и запросили у автора уточняющие документы. Счета не замораживались никогда. После проведения комплексной проверки ограничения были сняты.

[su_quote]«1. Согласно действующему законодательству, банк должен заниматься финансовым мониторингом операций. В отношении данного клиента было подозрение на мошеннические операции, поэтому мы временно ограничили дистанционное банковское обслуживание и запросили у автора уточняющие документы. Счета не замораживались никогда. После проведения комплексной проверки ограничения были сняты.

2. У нас нет никаких ограничений на операции с биткоинами, если они совершены в рамках закона.
3. Это личная позиция автора статьи. В дисклеймере в описании статьи указано, что в ней описан исключительно личный опыт автора. Кроме того, редакционная политика издания в принципе не зависима от Тинькофф Банка. По поводу вопросов выбора или публикации того или иного материала — лучше обращаться напрямую в редакцию.
4. Счета клиента никогда не блокировались. В данный момент к ним в принципе не применяется никаких ограничений. Запрошенные нами в рамках 115-ФЗ документы не имеют никакого отношения к ранее установленным (и снятым по итогам проверки) ограничениям дистанционного обслуживания. В данный момент мы ждем ответа от клиента по запросу в рамках 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).[/su_quote]

Если верить специалистам, то банк прав на законодательном уровне, так как криптовалютный статус не определен в РФ. С другой стороны, это не значит, что покупка или продажа криптовалют должна сопровождаться блокированием или полной заморозкой счетов.